Голая правда о фондовом рынке

Может ли человек «с улицы» заработать деньги на фондовом рынке? Что нужно знать об игре на бирже, и как не попасться на удочку мошенников? Попытаемся разобраться.



Может человек «с улицы» заработать денег на фондовым рынке? Правильный ответ – «да». Но, по словам специалистов, это все равно, что в лотерею выиграть. Судите сами: любой из нас может выиграть в лотерею. Но больше шансов будет у того, кто имеет хоть какое-то представление о теории вероятности, проведёт анализ того, какие цифры чаще всего выпадают, и т.д. С фондовым рынком – та же история. Выиграть на купле-продаже-ценных бумаг, конечно, можно. Однако увеличить свои шансы на выигрыш не так-то просто: нужно иметь хотя бы базовые знания о том, что такое фондовый рынок, и по каким законам он работает.

Что такое фондовый рынок?


Фондовый рынок большинству россиян представляется в виде огромного зала, по которому суматошно бегают люди в наушниках, беспрестанно кричат и машут руками. Но это не совсем правильно. Так выглядит лишь Нью-Йоркская фондовая биржа, где сохранились старинные способы купли-продажи ценных бумаг. Эта традиция оперировать знаками складывалась годами. Все кричащие и бегающие трейдеры, несмотря на балаган, прекрасно друг друга понимают. Главное – поймать друг друга глазами, сделать пару финтов руками, и все – сделка заключена.

Настоящая же фондовая биржа выглядит по-другому. Если посмотрите репортаж с торгов, то вы увидите зал, где стройными рядами стоят компьютеры, рядом с ними – стулья. Но в зале – пусто. Дело в том, что торговля на фондовом рынке давным-давно стала электронной. Как продавцы, так и покупатели, могут спокойно совершать сделки через Интернет, не выходя из дома. Собственно, так они и делают.

Зачем он нужен?

Вообще фондовый рынок – это структура, главная цель которой – привлекать средства для нужд предприятий. Предприятие может привлекать средства, по большому счету, двумя способами: кредитоваться в банке или искать новых собственников, способных дать компании источники финансирования. Иных способов получения средств быть не может: либо берем в долг, либо выпускаем акции – единицы собственности – и продаем их новым или существующим акционерам, чтобы в компании появились дополнительные деньги.

Банки решают задачу кредитования, а фондовый рынок – проблему начального привлечения капитала за счёт новых инвесторов-акционеров. По сути, это то же самое кредитование, только не через банковские механизмы, а через куплю-продажу акций. Если компания решила выбрать второй вариант, то она выпускает некую сущность, так называемый «долг» – облигации (единицы долга). А потом кусочки этого долга предлагаются всем желающим. Таким образом, получается, что любой человек может запросто купить акции любой компании, перепродать их, когда они поднимутся в цене, и на этом заработать. Но так ли всё просто на самом деле?


Осторожно! Двери закрываются!

По сути, «вход» на фондовый рынок свободный. Хочешь – иди и покупай всё, что душе угодно. На деле же механизм работы этого рынка намного сложнее. К примеру, у вас есть 200 тысяч рублей, и вы хотите приобрести акции компании «Рога и копыта». Отлично! Но вот загвоздка: на фондовым рынке акции по одной-десять штук не купить. Минимальный лот – 100 акций. То есть, если вы, к примеру, надумаете прикупить акции фирмы «Apple» стоимостью 600 долларов за штуку, то приготовьте 60 тысяч долларов.

Вообще, сама по себе фраза: «Давай купим вот эти акции, они скоро вырастут», - это все равно, что прийти в казино, поставить на черное 13 и быть уверенным в том, что вы выиграете. Другое дело – если вы проведёте анализ рынка, найдёте инсайдерскую информацию, посоветуетесь со специалистами. Тогда шансы на выгодную сделку значительно вырастут. А если всё делать по принципу «ну все говорят, что вырастут, значит – вырастут», скорее всего, ничего не получится. Специалисты называют это термином «сесть на тренд». При этом они отмечают, что здесь важно не промахнуться в том, когда «садиться на тренд»: если тренд «повышательный», то он может превратиться в «понижательный» в любой момент.

Фондовый рынок, как мы сказали выше, ориентирован на всех. Однако чем больше у вас денег, которыми вы можете оперировать, тем больше возможностей для операций. Как следствие – прибыль тоже будет больше. В некоторые операции имеет смысл заходить только с суммой 5-10 млн. рублей. Всё потому, что на фондовом рынке есть некие фиксированные издержки, которые клиент всё равно должен будет заплатить. И, если у вас есть 10 млн. рублей, сумма издержек будет не чувствительной. А если 10 тысяч рублей – то это съест почти всю прибыль, которая теоретически может быть. Ещё и должен останешься.

Например, если человек хочет торговать на зарубежных рынках, ему необходимо напрямую открыть счёт в размере 20 тысяч долларов.

В связи с этим становится очевидным, что соваться на фондовый рынок с суммой меньше миллиона рублей в одиночку смысла нет. Но заработать и с меньшей суммой на купле продаже акций возможно. Главное – не попасться на удочку разрекламированных брокерских компаний (название как минимум одной все мы знаем), которые, по сути, лишь будут выкачивать из вас деньги, обещая баснословную прибыль. А может не «заморачиваться» и положить деньги под проценты в банк? Можно сделать и так, но тогда забудьте о хорошей прибыли.


Учтите: на фондовом рынке гарантий никаких нет. Вложение денег в эту систему – чистой воды риск. «Зачем тогда всё это? Проще пойти в банк и положить деньги под проценты», – скажете вы. Но банк – тоже не панацея. Банковский депозит никогда не даст возможность заработать столько, сколько можно на фондовом рынке. С другой стороны, вкладывая деньки в банк, вы практически ничем не рискуете. Если ваш вклад, конечно, не превышает застрахованную государством сумму – 700 тыс. рублей.

На фондовом рынке никаких страховок нет. Не раз поднимались вопросы по поводу создания страховых резервных фондов для защиты клиентов и компенсации их потерь. Но эти разговоры как возникали, так и сразу же и умолкали.

Вывод: фондовый рынок никаких гарантий не даёт. Но при этом даёт возможности, которые не даст ни один банк.

А вам это надо?

Если вы всё же решили попробовать работать на фондовом рынке, но на данный момент еще не ворочаете миллионами, выхода два: обратиться в компании, занимающиеся доверительным обслуживанием, либо в брокерские конторы.

Однако перед этим определитесь, чего вы, собственно, хотите. По словам директора финансового ателье «GrottBjorn» Виктора Лебедева, как правило, люди приходят с горящими глазами и с одной единственной целью – заработать. Но бесплатный сыр – только в мышеловке. И, если вы рассчитываете получить большую прибыль с минимальным риском для вложенных средств, то это попросту невозможно. Чем больше риск – тем больше шансов на успех. Поэтому перед тем, как обращаться к брокерам или в фирмы, занимающиеся доверительным управлением, подумайте, что для вас важнее: сохранить деньги или приумножить их? В зависимости от ваших пожеланий грамотный финансист выстроит для вас индивидуальную стратегию вложения средств, которая поможет вам сохранить или приумножить богатство.

Стоимость такого обслуживания во всех компаниях разная. Она определяется тарифами и договоренностями. Как правило, брокеры при брокерском обслуживании берут процент от оборота.

Компании, специализирующиеся на доверительном управлении, зарабатывают на двух вещах: плате за управление – 1-1,5% в год от вложенной суммы, которая берётся вне зависимости от результата и вознаграждении за успех (10-25% от прироста активов).

Стоит ли вообще ввязываться в это всё? Перед тем, как ответить на этот вопрос, подумайте о том, как вы дальше планируете распоряжаться этими средствами. Если вы через год пожелаете их забрать и купить машину, то соваться на фондовый рынок не стоит. Фондовый рынок – это структура, которая предлагает продолжительный срок инвестирования и не даёт гарантий доходности. Мало ли что случится. Рынок может вырасти в два раза, а может и упасть.


Грубо говоря, деньги, которыми вы будете играть на бирже, не должны быть средствами, на которые вы планируете жить. Это должна быть сумма, которую вы можете позволить себе потратить без ущерба для себя и благополучия вашей семьи.

Как не стать обманутым?

Все участники финансового рынка как Екатеринбурга, так и России в целом, сходятся в одном: уровень финансовой грамотности населения настолько низок, что люди в погоне за выгодой с лёгкостью попадают в руки недобросовестных компаний.

К примеру, в Екатеринбурге и других городах нашей страны активно развивается так называемый рынок купли-продажи ценных бумаг. Наверное, все уже поняли, о чём речь. Так вот: людям обещают, что без элементарных знаний об устройстве работы биржи, они смогут с лёгкостью заработать деньги.
Нести деньги в подобные компании ни в коем случае нельзя! Объясним почему. Дело в том, что этот рынок, в отличие от фондовой биржи, не регулируется никем. И, если смотреть юридически, то получается такая замечательная конструкция: вы приносите деньги в компанию и совершаете сделки как бы по купле-продаже валюты. Но по факту это – так называемые «контракты на разницу».

То есть данная сделка - не физическая покупка валюты, а покупка обязательств. Грубо говоря, вы договариваетесь с компанией о том, что она рассчитается с вами разницей курсов. Рассмотрим ситуацию: вы покупаете доллар по курсу 1.26, а продаёте по 1.27. Вот этот один цент вам должны перечислить в той валюте, в которой вы принесли деньги. При этом сделку по купле-продаже вы заключаете не с биржей, а с самой компанией, которая сама устанавливает все котировки. И пусть вас не сбивают с толка заявления о том, что котировки взяты с банковского международного рынка. Это, зачастую, неправда. Но проверить данный факт невозможно.


Если человек работает на организованной бирже, он видит в терминале данные, которые она транслирует. Это – реальные цены, за данными заявками стоят реальные люди с реальными деньгами. А здесь все заявки по факту формируются самой компанией. И весь бизнес построен на том, чтобы заставить клиента рано или поздно залезть в то, что специалисты называют «кредитным плечом».

То есть принёс человек тысячу долларов. Ему говорят: "Вот если ты купишь-продашь, заработаешь 10 долларов, а если ты залезешь с кредитным плечом в 100 тысяч долларов, то ты уже не 10 долларов, а тысячу заработаешь. По сути, удвоишь свой капитал". Что дальше? А дальше вот что: когда человек начинает торговать маленькими объёмами, у него, конечно же, всё получается. Но когда "заходит" на рынок с «кредитным плечом», тут-то он и попадается. Потому что кто котировки выставляет? Сама компания. Значит, в какой-то момент она может занизить котировку, человек начнет терпеть убыток, ему закроют позицию и он лишится всего.

Что выбрать: банк, брокерское обслуживание или доверительное управление, – решать вам. Главное – будьте бдительны и берегите свои деньги!