Как воруют деньги с банковских счетов у клиентов Билайн

Если вы клиент «Билайн», то вам обязательно нужно узнать о новой мошеннической схеме, благодаря которой пользователи лишаются средств на своих электронных кошельках. Далее вас ждут две истории о том, как сотрудники «Билайна» по несколько раз передавали симки своих клиентов сторонним лицам, которые обчищали их кошельки.



Скриншоты документов кликабельны.
Далее слова автора:

Всем владельцам счетов в банках, банковских карт и электронных кошельков советую срочно обратиться в свое отделение сотовой связи и написать заявление о запрете восстановления своего номера телефона через доверенность (чтобы замена/восстановление и другие операции могли происходить только в вашем личном присутствии).

Итак, подробности о сложившемся вчера инциденте с кражей паспортных данных и денег с моих счетов.

Вчера вечером в 17:20 мне на почту пришло сообщение от Qiwi (почта support@qiwi.com) со следующим текстом:
"Добрый день!
Вы хотели изменить свой пароль от Visa QIWI Wallet.
Для этого вам придется перейти на сайт и ввести там новый пароль: перейти на сайт *кликабельная ссылка"
Если вы не собирались менять пароль, просто удалите это письмо."
Я поступил именно так, как и было сказано в письме- по ссылке не переходил и отправил его в корзину, и не придал этому письму особого значения. Мой кошелек и ранее пытались взломать, но это было слишком давно и абсолютно несерьезно (у меня тупо выпрашивали пароль, пришедший на телефон, для подтверждения входа в мою учетную запись). Исходя из этого сообщения я также решил, что попытка была, но без перехода по этой ссылке никаких действий не будет, тем более без доступа к моему телефону.







Спустя примерно полтора часа мне понадобился мой телефон для совершения звонка и к своему удивлению я обнаружил, что он не находит сеть. Первой же мыслью был баг в ios9, на которую я день назад обновил свой телефон, но и второй телефон, не дал мне сделать вызов с данной симки. Тогда я попытался позвонить на свой номер с другой своей симкарты и каково же было мое удивление, когда я услышал гудки на другом конце провода! В этот же момент я вспомнил о том подозрительном сообщении на почте и проверил баланс своего qiwi кошелька, естественно, все мои деньги с него уже были выведены на счет мошенников.
Скажу сразу, что в состоянии паники действительно тяжело сосредоточиться и продумать план дальнейших действий и все, что делалось дальше, было в невероятной спешке и под дичайшими эмоциями. Это непередаваемое ощущение, когда ты понимаешь, что у какого-то непонятного человека в руках данные от всех твоих счетов и теперь вы просто соревнуетесь с ним кто первый успеет снять деньги.







А поступил я так:
1)Начал со всех телефонов набирать службу поддержки Билайн (именно у них была оформлена моя симка), по обоим номерам (которые я нашел на их сайте, а даже эти номера фиг найдешь на их прекрасном www) мне ответил автоооветчик, который без предложения блокировки номера или связи с оператором просто бросал трубку спустя пару минут предложений сменить тариф и другого говна.
2)Я позвонил владельцу данного номера (да, номер был специально зарегистрирован не на меня, а на близкого и проверенного человека, чтобы в случае кражи моих данный все-равно никто не получил доступ к моим счетам (какая ирония, хер да там это помогло), так как они привязаны к другому человеку, у которого даже страницы в вк нет, да и интернетом он почти не пользуется) и срочно попросил ехать в ближайший салон билайна и блокировать, а потом и восстанавливать эту симку.
3)Через сайт #билайн я таки смог зайти в свой личный кабинет (ранее я там регистрировался и просто вошел под паролем) и нажать на блокировку номера, которая, как в итоге оказалось, то-ли у них просто не работает, то-ли этот запрос ну ооочень долго обрабатывается.
4)Со страхом в глазах начал проверять свои счета в других электронных системах оплаты и сбербанке. Благо на тот момент они оставались нетронутыми, но бездействовать было нельзя.
5)Схватив под руку человека, оказавшегося в данный момент рядом - мою маму, мы бегом (мы действительно просто летели по улице) направились к ближайшему банкомату сбербанка, с которого я вывел почти все средства, лежавшие у меня на карте, пока не уперся в суточный лимит на снятие денег.
6)Проводив ее для безопасности до дома с этими деньгами я направился в отделение билайна, в котором уже блокировал сим-карту мой доверенный человек, на которого мы ее оформляли.







Итак, я добрался до салона и тут сотрудники Билайн поведали нам историю о том, как же все это произошло, попутно пытаясь восстановить мою симку (оператор долго мешкался и говорил буквально, что у него стоит какой-то запрет на блокировку и восстановление, спустя примерно пару минут они таки дали мне в руки восстановленную симку, хотя ее я еще будучи дома пытался через сайт заблокировать минут так 15 назад).
А доступ к моему телефону получили следующим образом:
Некий Кологов (или Колосов, или еще что, на сканах плохо видно некоторые моменты) Евгений Анатольевич (серия и номер паспорта 4210631112, выдан отделом УФМС по Липецкой обл. в городе Елец 21.06.2010) в отделении билайн города Липецка сегодня в неопределенное время восстановил симкарту по доверенности, оформленной от имени моего близкого человека на него. Ввиду того, что все действия по номеру телефона подтверждаются документами, с которых снимается скан, сотрудники билайна смогли предоставить мне сканы той самой доверенности и того заявления, которое он писал для восстановления (все это прикреплю к посту). Естественно, доверенность оказалась поддельной. Ввиду низкого качества скана удалось распознать только город выдачи доверенности и ее номер. Возможно позже удастся получить ее в более высоком разрешении для детальной проверки.







Я сразу заказал детализацию по своему счету за прошедший день, распечатку всех документов по которым восстанавливали симку и в этот момент уже писал заявление. В детализации обнаружилось, что данный мошенник за несколько минут до блокировки номера нами пополнил баланс моего телефона с привязанной на этот номер карты сбербанка на 3187рублей (видимо, примерно эта сумма оставалась до суточного лимита на снятие в сбере, с банкомата я снимал по 30к и когда увидел сообщение о лимите на вывод уже не проверял сколько еще я точно могу вывести, главным было сохранение основной суммы с карты) и вероятно пытался бы их вывести на свои счета, но в этот момент номер был заблокирован нами.
Деньги на других счетах я кинул в заморозку, дабы предотвратить их вывод мошенником даже после восстановления мною симки (в webmoney это делается путем вывода на банковскую карту, операция занимает примерно 3 дня, а это как раз то, что мне нужно, деньги и не в WM и не на карте, а трех дней как раз хватит, чтобы разобраться с ситуацией, в яндекс деньгах все сделано через жопу, и сумма там была не слишком большая, так что на них просто забил,в киви украли все под 0, благо там всего 5к лежало, но в случае чего там простая система заморозки счета).







Итог:
Заявление в билайне, заявление в киви (они даже перезвонили для уточнения обстоятельств и написали заявление с моей диктовки, которое они потом зачитывали и я подтверждал каждое слово, сказали, что рассматриваться дело будет не более 30 дней, но в моем случае это будет скорее всего гораздо быстрее), сегодня будет заявление в ГУВД и обл. прокуратуре моего города (Челябинска) и города Липецк (отправка почтой + электронка).
Сегодня также иду писать дополнения к вчерашнему заявлению в билайне, т.к. уже дома обнаружил, что в заявлении на восстановлении указаны, во-первых, два номера, а во-вторых… НИ ОДИН ИЗ НИХ НЕ МОЙ! Да, сколько меня не уверяли, что это обманули оператора билайна с поддельной доверенностью, и она тут жертва, а не сообщник, а в заявлении указаны даже не фигурирующие в деле номера, какого хера она вообще восстановила этот номер?!
Также в возможных планах суд с Билайном (формулировка причины и так понятна, но бонусом причина ниже). По словам юриста данное дело может проходить под мошенничество в особо крупных размерах, хоть украденная сумма и равна 5130р, но покушение было на сумму, подходящую именно под преступление в особо крупных размерах.
Предположение: в поддельной доверенности указаны настоящие паспортные данные моего человека, НО эти данные устарели, так как был выдан новый паспорт и актуальны они были только на момент выдачи симки, (паспорт нигде никогда ни в кредитах и ни в каких операциях не участвовал) а, следовательно, данные были взяты тем-же оператором билайна из их системы и переданы мошенникам. Следовательно, нарушено соглашение о неразглашении данных, а это так-то вообще жесть, граждане, если ваши паспортные данные на каждом углу раздают, и каждый из салона связи может их посмотреть.
Самое интересное- номер на который вывели деньги. 8(923)000-00-01. Красивый, не правда ли? Обычно, такие номера встречаются либо у состоятельных людей, либо у работников салонов мобильной связи, даже не знаю к кому отнести нашего мошенника=/. В интернете есть информация, что данный номер продавался в какое-то время за 400к рублей.
Меры осторожности:
План действия в такой ситуации: блокировка номера, его восстановление, смена данных во всех кошельках, заморозка средств на них, заявления в поддержку системы, из которой уже успели вывести деньги, заявление в причастные организации.







Мой косяк в том, что все держалось на одном номере, стоило завести еще несколько для каждой системы, но теперь я вообще не уверен, что будет проблемой и их восстановить мошенникам.
Обязательно сходите к своему оператору и напишите заявление на то, чтобы доступ/восстановление и все работы с вашим номером велись только в вашем присутствии (отказ от работы по доверенности). Эта херня изначально стоит на всех номерах, любой человек по поддельной доверенности может украсть ваш номер, так что это заявление поможет вам немного обезопасить себя. Хотя что помешает тому же оператору убрать эту галочку из вашего профайла и снова слить ваш номер- хз.
С вашим телефоном можно получить доступ ко всему! Да! Никакие двухфакторные авторизации вас не спасут, везде можно найти уловки и преступники их найдут!
Одна из мыслей предостережения- вывод со своих кошельков всех денег на свои «подкошельки», о которых никто не будет знать, но опять- же их придется оформлять на симки на других людей, а значит нужно много близких знакомых, которым можно такое доверить. Если симки оформить на одного человека, то их можно восстановить даже не зная каждый номер (есть услуга тупого восстановления всех номеров, привязанных к человеку), так что симки обязательно должны принадлежать разным людям.
Еще вариант- незамедлительный вывод в наличку, но для постоянной работы в интернете это будет большой проблемой и большими финансовыми потерями на комиссиях.


И еще одна история:

Вы еще не слышали про экшн "Преступная группировка ‪#‎билайн‬? Сегодня - вторая серия!
Месяц назад неизвестные лица получили мою симкарту в "Билайне" без документов. Пытались вскрыть Яндекс.Кошелек, хакнули все почты, пришлось поменять все банковские карты (Вы представляете, что это такое??)
Компания якобы провела расследование и заявила, что "нарушения устранены, виновные привлечены и это никогда не повторится". Мне даже зачислили 2000 рублей на счёт в качестве компенсации (!:))
Однако..
Позавчера в 18 часов вечера моя симкарта снова была выдана неизвестным лицам! И сразу были украдены деньги с Яндекса по одноразовому паролю. Проведя вечер субботы в офисе Билайна, и вспомнив всю ненормативную лексику, я заменила симкарту.
Наутро, вчера, в 12 часов дня моя сим-карта СНОВА была выдана посторонним лицам в городе Екатеринбурге!!
Я снова приехала в офис Билайна за новой симкой.
И ... Через 43 минуты (!!) после этого моя карта была вновь выдана в офисе Билайна кому-то, теперь уже в городе Омске!!!
При том, что в системе стоит запрет на выдачу карты во всех офисах страны и мира, кроме одного, и то - с предъявлением паспорта, водительских прав и кодовым словом!
Мне хотелось бы понять - руководство компании "Билайн" хочет, чтобы я жила у них в офисе?
Это что за беспредел?! За последние сутки они 3 раза выдали мою симкарту мошенникам без документов, без кодового слова, без моего присутствия, в разных городах страны!
Хотя я приезжала в офис, звонили в службу безопасности, писали, бесполезно.
А ни у кого из сотрудников не возник вопрос - зачем абонент меняет симкарту 5 раз в течение суток? Он -идиот? Конечно нет! Потому что сотрудники компании сами завязаны в процессе, поэтому им и не нужен мой паспорт, кодовое слово, запрет системы на выдачу. Ничего не помогает! Чтобы ты не делал, какие бы защиты не ставил - сотрудники "Билайна" выдают сим-карты своим подельникам. Которые затем получают доступы к электронным кошелькам, почте и банковским эккаунтам.
Очевидно, что в "Билайне" действует большая преступная группировка, операторы системы по всей стране выдают сим-карты по липовым доверенностям мошенникам, те вскрывают кошельки, деньги пилятся. Выяснилось, что из Билайна недавно уволили девушку, говорят, что сотрудник получал 2% от добытого.
Итого: я провела выходные в офисе Билайна, два дня без телефона, все три почты взломаны - Гугл, Яндекс, Мейл, украдены деньги с кошелька.
Работают виртуозно: пока я вчера мчалась в офис Билайна в 4-й раз менять симкарту, эти люди успели за 20 минут получить на мой номер новые пароли от почт, зайти туда и ввести новые привязанные телефоны, резервные адреса и даже контрольный вопрос поменять в одном случае(!!)
Но на том эпопея не закончилась - к ночи вчера выяснилось, что прежний владелец моего номера обнаружил, что его текущий, уже другой номер, тоже Билайн, не работает. При звонке в компанию он выяснил, что (находясь в Батуми) он произвел замену симкарты вчера днем в... Бинго! - Сибирском регионе Билайна! Тот же сотрудник, что выдал мою карту с разницей в час!

Понимаете ли Вы, друзья мои, что почта каждого из Вас, восстановление ее пароля, привязано к телефону? Что на свой номер Вы получаете пароли от всех Ваших интернет-банков и карт?
Что у каждого из Вас, кто абонент Билайна, могут вот также просто увести телефон, а за ним - почту, кошелек и все остальное?

Вопрос к юристам: каким образом я могу привлечь компанию к административной ответственности, а ее сотрудников - к уголовной за выдачу принадлежащей мне по договору сим-карты третьим лицам без подтверждающих документов 4 раза в течение 6 недель?

Наталья Синдеева Ксения Болецкая может быть журналистское расследование? Есть имена сотрудников Билайна, выдававших сим-карты, фамилия нотариуса в Москве, выписывавшего липовые доверенности, а также много всяких интересных подробностей.